国家外汇管理局旗下《中国外汇》杂志最新一期的文章透露,任何机构提供的外汇保证金交易都是违法的,任何机构和个人参与这种交易也都是违法的。财付通、支付宝等第三方支付机构,因开展跨境支付方面的违规问题被罚。

黑平台层出不穷 支付宝、财付通违反外汇管理规定再次领罚-花儿街

2017年5月10日,支付宝(中国)网络技术有限公司,因违反支付业务规定,被中国人民银行上海分行要求限期改正,并处以罚款人民币3万元,作出行政处罚决定日期是2017年4月21日。

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2017年5月10日,根据中国人民银行深圳市中心支行公布的行政处罚公示表,财付通支付科技有限公司因未严格落实《非银行支付机构网络支付业务管理办法》相关规定,被处以人民币3万元罚款。这一行政处罚作出的日期是2017年5月3日。

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近日,据《中国外汇》报道,两大巨头再次被罚。支付宝和财付通两大支付巨头皆因违反外汇管理规定被外管局各罚60万元。

“支付宝(中国)网络技术有限公司因跨境外汇支付服务经营范围问题、跨境外汇支付服务国际收支统计申报问题,被处以罚款60万元人民币;

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财付通支付科技有限公司因未按照规定向有关部门报送异常风险报告等资料、为非居民办理跨境外汇支付业务未做备案,被处以罚款60万元人民币。”

“排雷”第三方支付

网络炒汇之所以得以快速蔓延、并在一时间成为“风暴眼”,很大程度上在于“黑平台”背后已经形成日益完整的产业链条。

监管机构调查发现,背后搭建“黑平台”的网络公司,可以提供从境外公司注册、服务器搭建、海外牌照申请、平台网站建设、后期数据处理等一站式的服务。

而在这一链条的搭建过程中,一些网络炒汇平台往往将第三方支付机构列为入金通道,利用第三方支付机构合规意识相对薄弱且急于拓展商户的心理,便利其对投资者汇入资金的暗箱操作。

据了解,无论是在云南万世吉一案中,还是在其他已被曝光的多起网络炒汇“黑平台”案件中,均出现了第三方支付机构的身影。身处危墙之下,第三方支付机构一旦稍有懈怠,便极易被这些披着合法外衣的网络炒汇平台“拖下水”,甚至不排除在利益的诱惑下主动为其提供便利。

除了支付宝、财付通,重庆市钱宝科技服务有限公司因未履行真实性审核职责,且协助部分企业和个人编造快递物流信息、构造网络购物订单交易信息,违规办理对外付汇40多亿元人民币,已被暂停跨境外汇支付业务资格。

眼下,针对第三方支付机构的“排雷”仍在持续。据媒体报道,2017年底,人民银行深圳分行和济南分行先后下发通知,要求各法人支付机构根据公示的名单,逐一排查与涉嫌非法外汇交易平台的合作情况,如存在合作,应立即停止;同时,要求其完整保留与该平台的所有交易数据和客户信息等资料。

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两份通知均给出了包含40家涉嫌非法的互联网外汇交易平台的名单,这其中既包括属地在美国或中国香港的交易平台,也包括属地在广东、深圳以及浙江等地的交易平台。据了解,排查行动并不仅限于深圳和山东,只要是上述40家非法平台所涉及的地区,均要进行排查。(详见《重磅!央行公示40家涉嫌非法的互联网外汇交易平台名单》)