摘要:这类平台分为两类:一是外汇交易平台,二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。

10月13日,国家互联网金融安全专家委员会(下称“互金专委会”)发布《关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告》,互金专委会指出,部分互联网外汇理财平台风险较为突出。

互联网外汇理财风险突出:有平台涉嫌造假,有平台涉嫌传销-花儿街

近期,国家互联网金融风险分析技术平台(以下简称“技术平台”)巡查发现,我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台,这类平台分为两类:一是外汇交易平台,二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。

通过分析,部分互联网外汇理财平台风险较为突出,主要表现形式为:

业务牌照涉嫌造假、承诺“高额收益”,交易过程不透明、涉嫌利用“传销模式”发展客户与打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”等4种表现形式。

互金专委会表示,部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权。目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局(FCA)、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC),除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照,但监管效力较低。

部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”,甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。

部分外汇平台以“互助理财”的名义,发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,这种模式涉嫌传销。

此外,部分平台以“外汇交易”为旗号融资,进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上,但由于盈利的不确定性,这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。