没有指派你做事的老板、没有难伺候的客户、没有官僚文化、没有派系斗争……只有你和市场,随时随地可休假,没有地域上的限制,交易真的那么自由吗?

不管你是什么类型的交易者,要想持续盈利的最关键所在,就是把交易当作一项事业去经营。

没有清醒的头脑,再快的脚步也会走歪,没有谨慎的步伐,再平的道路也会跌倒。

计划你的交易,交易你的计划。你也可以像顶级交易者们学习,花10-15天完成一份理想的交易计划——好比准备一份商业计划书,然后每天花30-60分钟,把所有的焦点放在你的交易计划上。

交易业务计划,如同一套整合的文件,详细记录了你开展交易业务时需要了解的各方面内容。它包括:交易使命、打算赚取资金的方式、你的优势、交易内容,以及你实现交易业务增长的模式。同时,还包括关于你使用的技术面和基本面的分析、资金管理、心理,以及你将如何准备、执行然后评估所开展的交易。

8个步骤,建立一份专属于你的终极交易计划指南-花儿街

完成以下8个步骤,开始创建一份符合自己操作风格的交易计划:

步骤1:确定你的交易使命

与其他任何赚钱活动一样,交易不仅仅用于积累财富。它背后必然有个潜在驱动力,一旦你获得了你想要的钱,你会做什么?那就是你的人生使命,你想要达到的终极状态。

比如,笔者想要通过交易赢得人生的掌控权,走遍世界,体验别样的人生并最大限度地生活。

你可以问问自己:

  1. 你想通过交易实现哪些目标?个人和理财等方面。
  2. 如果你有那些财富,你会做的第一件事是什么?
  3. 描述一段你未来的样子。

步骤2:设定并拆解交易目标

这里包含了你将通过交易达成的短期和长期目标。长期目标是在未来5-10年可达成的,一旦长期目标确定下来,你可以通过拆解目标,设定6个月到1年内可以实现的短期目标。

  1. 作为基准,你希望每个月能获得多少回报?
  2. 你希望1年能赚多少钱?
  3. 你希望把损失降低多少?
  4. 你是否会使用不同的策略来应对不同的市场条件?

比如合理的年获利目标,可承受的亏损资金比例,最大回撤等等。

步骤3:计算你的财务目标

每月在交易中投入的资金(费用)和目标交易的收入,设定你的交易收益率。你需要考虑到成本和费用问题。

如果你选择全职操盘手工作,还需要预留出足够的生活费用,考虑交易成本、税费甚至是生活费,电脑费用、可能发生的价格数据费用,以及因使用交易平台发生的费用,甚至还要考虑到你的电费,因为所有这些都会影响到你的总利润。

步骤4:评估你现有的资源

这一部分主要集中在你自己身上,真实客观地写下来:

  1. 你的初始交易资金
  2. 你打算进行什么交易
  3. 你是什么样类型的交易者(参见15种交易人格)
  4. 你作为交易者的优势和劣势
  5. 你将如何应对亏损期
  6. 你所具备的交易技能与交易策略
  7. 如果你的目标没实现,该如何调整
  8. 有多少资金弥补初期的交易亏损
  9. 关于你的交易机会(你可以接触到的人,可以获得的教育等)
  10. 哪种情况下可能会使你难以进行理性的交易(缺乏自律,过度情绪化等)

步骤5:设计你的交易过程

你需要确定自己是否会交易某些新闻事件,如果会,那么会使用哪些基础新闻服务(网站、报纸等)。

如果你没有很多交易知识,要考虑如何去获取。愿意自学还是购买付费课程,如果打算付费培训,那请将预算添加到(步骤4)的财务目标种的费用中。

交易技能是通过大量实践累积的,有些人更愿意直接用真实账户开始交易,而更多的人希望在模拟账户中先试手1-2个月。

如从模拟账户开始,请设置好时间限制,当在模拟账户上交易太久,很可能会习惯模拟账户的环境,真实交易的风险不确定性会增加。

务必要遵守你交易前建立的规则,如你的预算(愿意承受的风险为500美金),请不要花1万美金冲动交易,同样,如果你打算在模拟账户上交易2个月,请勿在2周后开立真实账户。

步骤6:制定交易策略和实施计划

制定可行的交易开展计划,包括策略的稳健性,资金管理和仓位控制模型。一套完整的交易策略一定包含明确的入场点和出场点。

作为交易者,你的任务就是在市场中找到正确的入场点,使你的交易策略发挥优势,并根据你的原则执行策略。

你可以根据你的偏好设定对其进行回测。为了不断优化交易策略,你可以使用所谓的过滤器,例如,增设更多的条件,来过滤掉那些不好的交易,以降低你的交易频率,同时提升交易业绩。

例如,如果你利用支撑位与压力位进行交易,你可以使用RSI作为过滤器。假设价格触及了支撑位的同时RSI指标超卖,那么价格会更有可能反弹回调。

一旦开始交易,你的交易策略就是你将遵循的主要方向。首先记下你的交易规则,包括但不限于:

  1. 时间框架(你习惯看什么时间图表)
  2. 你会使用哪种制图模式/K线图模式
  3. 选择的交易信号
  4. 入场点
  5. 止损位
  6. 获利点
  7. 平均头寸大小
  8. 如果出现亏损,你会不会缩小头寸大小
  9. 如果盈利,你会不会增大头寸大小
  10. 你是否会考虑隔夜头寸
  11. 有风险的资金(你在交易中可承受损失的资金)
  12. 遵循并复盘改进交易策略
  13. 计算好你每次交易的点差和佣金方面会发生多少成本
  14. 你是否会专注不同资产组别,还是只专注于某个特定市场
  15. 你的每次交易的风险是多少,以及你是否会冒着风险开展不同类型的交易
  16. 你希望每天能进行多少次交易
  17. 你打算在盈利周期和亏损周期内如何开展交易
  18. 如何处理你的情绪
  19. 如何打破亏损周期
  20. 你会用什么制图工具来完成交易识别、进出场
  21. 你会对多个策略开展交易吗
  22. 你会对多个资产类别开展交易吗
  23. 是否检测过各种资产类别
  24. 你所交易的策略/资产类别的基准是什么

你需要严格的按照计划实施,当汇价变动的方向让自己产生盈利时,可以适当移动止盈,但是当单子被市场止损后,短期内不要再入场交易。

步骤7:交易测试及评估

一旦你制定好了交易计划,就需要对其进行持续评估和修正。

外汇市场环境变化莫测,一开始采用的成功的策略可能对未来一无所用。你的交易业务计划应不断演变。

有经验的外汇交易者通常会在前期进行历史数据的回测,和实盘测试,判断出交易战略在哪种整体行情下,能发挥最大的功效。

值得注意的是,不同外汇经纪商采用不同的价差,报价也有所不同,这意味着分形等指标可能会在不同位置显示,具体取决于你在回测时采用的数据。

你需要将每次的修正在交易日志上写下来,尽管不必每周进行更改,但每月进行计划评审会有利于使你保持头脑清醒,并刷新您的交易制度,也有利于作出一些更改或补充。

步骤8:给自己奖励和持续改善

这是一个有趣的环节,你可以自己设置自我激励。比如,遵守交易计划2周,可以奖励自己与家人去高档餐厅吃顿烛光晚餐,或者海滩度假。简简单单的小奖励,也会让你更好地去遵守交易计划和维持一致性。

△ 来自加拿大蒙特利尔,某外汇学习机构创始人,擅长波段交易